第42章 (第2/2页)

 “冼钱？”索尔一脸惊讶地摇摇头，“肖恩，我是律师，律师，律师，我不是华尔街那些吸血鬼，我可干不了这个。”

    “你是滑头吉米嘛，你鬼点子多，给我想个办法，我不想找华尔街人，我可不想那么轻易就把自己的把柄送给谁。”肖恩摊摊手，“再说，你可是律师，没有人比你们更了解法律，了解如何钻法律的漏洞，我一直觉得，律师才是最会犯罪的一群人，没有之一。”

    “该死，让我想想，让我想想。”索尔在屋里转几个圈，又一头扑在钱堆里，使劲呼吸着金钱的香味，“要冼钱，你首先要明白什么叫冼钱！”

    “最早的冼钱者是你的同行，波兰裔犹太人，伟大的犯罪天才迈耶·兰斯基先生，这位兰斯基先生是美国黑手党创始人，纪律委员会的发起者，纽约吉诺维斯犯罪家族第一位老板，意大利人查理·卢西安诺最亲密的伙伴，帮助他建立了从萨拉托加到迈阿密，乃至拉斯维加斯的赌博帝国，他在古巴也有非常大的势力，甚至操纵过古巴总统的选举，他有一句名言，叫‘我们比美国钢铁还强大’。”

    “这位兰斯基先生3年前去世，今年2月上映的那部电影美国往事就是以他为原型拍摄的，他从30年代开始进行最早的冼钱活动，后来进入华尔街从事金融犯罪，是个真正的天才，70年代中期佛波勒都表示绝望，放弃了对他的监视，直到他死亡，佛波勒都拿他毫无办法。”

    “至此之后，才有冼钱这个说法，简单来讲，冼钱就是指隐瞒、掩饰犯罪所得及其非法收益的行为或者活动，根据兰斯基先生的成功经验，我们把给冼钱归纳为三步：处置、离析和归并。”

    “处置：将犯罪收入或赃款与其他合法收入混同起来。”

    “离析：就是掩饰犯罪资金的来源和真实所有权关系，掩盖其非法特征。”

    “归并：是将清洗过的犯罪收入或资金转移至与犯罪组织或个人无明显联系的合法组织或个人的账户中，从而完成整个冼钱的过程。”

    “目前的冼钱方法有五个大的类别，第一是货币走私，将现金通过走私渠道送到国外，比如开曼群岛、百慕大、巴哈马、瑞士，这些国家可没有美国这么严格财政审核措施，他们可不会管你这钱哪里来的，直接就会给你存上，然后再通过一些手段转到国内，irs很少跨国查这种事。”

    肖恩摇摇头，太粗暴了无缘无故从海外给自己汇来大笔钱，只要不是傻子就知道这里有问题。

    “第二，货币兑换，冼钱者通过外汇黑市，将犯罪所得的赃款兑换成其他国货币，对方会在海外将钱存入你的指定账户，至于原本的那些钱，对方如何处置就是另外一回事，很可能在别的国家也进行这种活动。”